产品的产品风险评级是基于富途证券国际(香港)有限公司(「富途证券」)的风险评级分析程序所制定的。产品的评级分为五个风险级别 (详情请参阅下表)。富途证券的风险评级分析考虑了各种因素, 包括定性和定量因素, 以确保客户做出有根据的投资决定。风险评级分析在评估不同产品时,会因应产品特性调整所考虑的因素,当中包括产品类型及特性、产品复杂性、投资年期及赎回限制、市场风险、信用风险评级、产品的集中度风险、价格波动性、经济及政治环境、产品结算货币、监管风险等。
富途证券会对产品风险评级进行定期检查及更新,从而反映市场现状。
下表汇总了富途证券的评级方法中各个风险级别的定义:
风险级别 | 风险分类 | 定义 |
---|---|---|
R1 | 低 | 一般而言,在投资过程中会有轻微机会损失大部分的资产(纵使不能保证), 并预期会有轻微的价值波动。 |
R2 | 中低 | 一般而言,在投资过程中会有低机会损失大部分的资产(纵使不能保证), 并预期会有适度低程度的价值波动。 |
R3 | 中 | 一般而言,在投资过程中会有中度机会损失大部分的资产(纵使不能保证), 并预期会有中度的价值波动。 |
R4 | 中高 | 一般而言,在投资过程中会有中高机会损失大部分的资产, 并预期会有中高程度的价值波动。 |
R5 | 高 | 一般而言,在投资过程中会有高机会损失大部分的资产, 并预期会有高程度的价值波动。 |
敬请留意,富途证券为产品所分配的风险评级可能与其他金融机构不同。 同时,客户可以持有与富途证券不同的观点。客户不应仅依靠富途证券的产品风险评级的评估结果而作出投资决定,客户应考虑产品的其他特性以确保该投资是适合客户个人的情况。
而基金组合的产品风险评级则以基金比重与风险评级使用加权平均法计算获得。
富途证券透过客户风险评估问卷,深入了解客户的投资知识和经验,以及风险承受能力,帮助客户确定个人的投资策略。在综合客户基本信息、财务状况、投资经验、投资年期、投资目标及风险偏好等因素的基础下,对客户风险依照其可承受风险水平由低至高依次分为五个等级: 保守型(C1) 、稳健型(C2) 、平衡型(C3)、成长型(C4)及激进型(C5)。
客户风险分级具体评分指标
适用于个人投资者:
基本信息 | 年龄层 |
教育水平 | |
财务状况 | 净资产 |
年收入 | |
流动资产 | |
投资经验 | 投资知识 |
曾投资的金融产品 | |
投资年期 | |
投资目标 | 投资目标 |
风险偏好 | 可承受风险水平 |
基本信息 | 注册成立年期 |
业务性质 | |
财务状况 | 除税后盈利 |
净资产 | |
流动资产 | |
投资经验 | 投资知识 |
曾投资的金融产品 | |
投资年期 | |
投资目标 | 投资目标 |
风险偏好 | 可承受风险水平 |
客户风险等级分类
类型 | 客户风险承受能力 | 描述 |
---|---|---|
保守型(C1) | 低 | 能接受轻微风险和价格波动的投资,以取得轻微的投资收益和资产增值。 |
稳健型(C2) | 中低 | 能接受较低风险和价格波动的投资,以取得较低的投资收益和资产增值。 |
平衡型(C3) | 中等 | 能接受中度风险和价格波动的投资,以追求一定程度的投资收益和资产增值。 |
成长型(C4) | 中高 | 能接受中至高度风险和价格波动的投资,以追求较高的投资收益和资产增值。 |
激进型(C5) | 高 | 能接受高度风险和价格波动的投资,以追求极大的投资收益和资产增值。 |
于客户进行交易前,富途证券会以客户及产品风险作为基础,并会综合客户投资目标、投资年期、投资者类型、衍生品知识及投资资产集中度等要素,对客户进行全面的合适性评估,向客户提出投资建议。一般而言,客户应注意,客户需根据个人的财政状况、投资目标及风险承受能力进行投资,产品评级高于客户风险分类的产品一般不适合客户,除非通过合适性评估,否则客户不能进行该项投资。客户亦应自行评估风险,并应按需要咨询个人的法律、财务、税务、会计和其它专业顾问,确保做出的任何投资决策适合其个人情况和财务状况。